Désignations de bénéficiaire surprenantes, 2e partie

03 octobre 2012

Deuxième d'une série de trois articles (voir les parties 1 et 3) explorant les cas de désignations de bénéficiaire qui ont stupéfié famille et amis.

Lorsqu'un participant sans conjoint ou sans enfant à sa charge décède avant son départ à la retraite, il n'est pas rare que les prestations de décès atteignent le million de dollars.

Bien que de plus en plus de participants désignent des bénéficiaires, nous voyons également des cas où ces désignations sont faites depuis des années, voire des dizaines d'années, sans avoir été révisées.

Pour mettre à jour votre désignation de bénéficiaire, ouvrez une session dans votre compte du RREO.

As you move through life, your priorities shift. An individual or organization may play a big role in one phase of your life, but their significance may fade as you move on, with others stepping in to fill those important roles.

Designating a survivor beneficiary is an important decision. But, over the years, the decision is far from final. You can update it as often as you see fit. By taking the time to review it on a regular, annual basis, you can ensure that in the event you should die before reaching retirement, your largest financial asset is left with those you care for the most.

Cas 2 : Liens scolaires

David* était divorcé, sans enfant. Après une longue carrière dans l'enseignement, il est décédé subitement avant d'avoir pu prendre sa retraite. Lorsqu'il a obtenu son diplôme universitaire et commencé à enseigner, il a désigné son alma mater comme bénéficiaire, à cette époque.

Quand le RREO a communiqué avec l'établissement, ce don généreux est arrivé comme une surprise. David n'avait pas fait part de ses intentions à l'université et n'avait pas précisé un département comme destinataire de ses prestations.

La désignation a également été un choc pour les proches de David, car il n'avait jamais mentionné son intention de léguer un tel montant d'argent à l'université.

La prestation s'élevait à environ 700 000 $.

*Afin de protéger la vie privée des participants et de leurs êtres chers, nous n'emploierons pas leur vrai nom.