ComplyAdvantage : Utiliser l’apprentissage automatique pour détecter et prévenir la criminalité financière
L’investissement : En 2020, nous avons dirigé un cycle de financement de série C de 50 M$ US au bénéfice de ComplyAdvantage, une société de technologie du Royaume-Uni qui aide les entreprises du monde entier à gérer les risques de criminalité financière au moyen de données et de renseignements recueillis grâce à l’intelligence artificielle.
Attaques par rançongiciel des infrastructures essentielles. Plateformes de négociations sur le Web clandestin. Amendes records imposées dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Le secteur des services financiers tente tant bien que mal de garder une longueur d’avance sur les personnes malveillantes qui exploitent le système financier pour cacher le produit de leurs activités illicites. Les nouvelles technologies, qui procurent parfois l’anonymat que recherchent les criminels financiers, rendent la tâche plus difficile. Parallèlement, la réglementation financière ne cesse d’évoluer, ce qui reflète les efforts des gouvernements pour suivre le rythme de l’innovation numérique et des menaces émergentes. On comprend alors facilement pourquoi la conformité est un défi important pour le secteur.
Le fondateur de ComplyAdvantage, Charles Delingpole, a constaté par lui-même la difficulté que pose la gestion de ces risques alors qu’il tentait d’évaluer des outils de lutte contre le blanchiment d’argent pour la société de technologie financière qu’il venait de fonder. Les outils existants étaient compliqués et utilisaient des données qui devenaient obsolètes rapidement. L’expérience de Delingpole a été le point de départ d’une nouvelle entreprise, soit ComplyAdvantage. Cette entreprise facilite et accélère la détection de la criminalité financière.
Depuis sa fondation en 2014, ComplyAdvantage a créé une vaste base de données à partir de milliers de flux de données distincts, des listes de surveillance des autorités gouvernementales, de couvertures médiatiques négatives et de surveillance des transactions, ce qui lui a permis de saisir des milliards de points de données représentant des personnes et des entités partout dans le monde. Elle s’appuie sur l’apprentissage automatique pour cartographier les liens entre tous ces intervenants. L’année dernière, la plateforme ComplyAdvantage a supervisé plus d’un milliard d’opérations parmi 150 millions d’entités. Elle a ainsi acquis une vue d’ensemble en temps réel du déroulement concret ou possible de l’activité criminelle. Grâce à la base de données de ComplyAdvantage, il est plus facile pour les entreprises d’intégrer des clients, de traiter des transactions, de déceler des fautes et d’éviter de lourdes amendes. Elles peuvent ainsi réduire considérablement les coûts liés à la conformité.
L’utilité de la plateforme de ComplyAdvantage est particulièrement évidente, car les sanctions sont devenues un outil privilégié dans la réponse de l’Occident à l’invasion de l’Ukraine par la Russie. Depuis l’invasion de la Russie, la plateforme a généré 4 000 recherches à la minute, et ses activités de supervision des sanctions ont plus que doublé.
Nous avons investi dans ComplyAdvantage en raison de notre vision commune et parce que nous croyons que cette entreprise possède la meilleure équipe et les meilleurs outils pour gérer les risques croissants liés à la conformité auxquels de nombreuses organisations sont confrontées. Depuis notre investissement, ComplyAdvantage a pris de l’ampleur – elle compte maintenant des bureaux sur trois continents et plus de 800 clients dans 70 pays. Ses revenus ont augmenté de 80 % l’an dernier, et elle s’attend à ce que cette croissance s’accélère en 2022, alors qu’elle attire de nouveaux clients, élargit ses mandats pour ses clients existants et déploie de nouveaux produits. Ses solutions sont utilisées par les banques traditionnelles, les fournisseurs d’assurance et les gestionnaires de patrimoine, ainsi que par les entreprises de technologie et les plateformes de cryptomonnaies. ComplyAdvantage a aussi pénétré de nouveaux marchés qui comprennent des sociétés du secteur non financier dont les activités pourraient faire l’objet de sanctions.
« Le RREO est un excellent exemple de ce que de nombreux fondateurs d’entreprise conscients des risques recherchent auprès de leurs partenaires d’investissement, soit une combinaison entre la valeur stratégique et la conviction commune que nous devons contribuer à rendre le monde meilleur. Ce sont ces deux facteurs qui font du RREO un partenaire idéal pour des entreprises comme ComplyAdvantage. Grâce au soutien du RREO, nous tentons de mettre fin aux conséquences réelles du blanchiment d’argent et de la criminalité financière connexe et nous continuons à prendre de l’ampleur pour devenir le leader mondial de la détection des risques. »
Charles Delingpole, fondateur et chef de la direction
ComplyAdvantage